Число стран, где работают или планируются к запуску «песочницы», увеличилось с пяти до 18 «Регулятивные песочницы» – это специальные режимы, в которых финансовым компаниям разрешается тестировать свои инновационные решения на маленьком участке рынка, при этом…
Банки получили возможность аннулировать сведения о тех клиентах, которым они отказали в открытии счета (или которым кредитные организации закрыли счет), если эти данные банки ранее направляли в Росфинмониторинг. Подать сведения об исключении данных клиента из…
Блокируются отдельные операции человека в банке – и он не может пользоваться счетом. Блокируются и карты, которыми пользуются предприниматели. Причем оформленные как на юридическое, так и на физическое лицо. Нередки и случаи блокировки карт людей,…
Как избежать попадания в черный список «отказников», если, например, получил наследство и хочешь положить его на уже открытый счет в банке переводом? Что сделать, если ждешь крупную сумму от контрагента? В этой ситуации юристы советуют:…
Ноябрьская революция Двадцатого ноября 2013 года совет директоров Банка России принял сенсационное решение об отзыве лицензии у Мастер-Банка – 72-го на тот момент по размеру активов в стране. Информация об этом была размещена на сайте…
Динамичный контроль Новые рекомендации созданы Банком России для расширения применения норм уже действующего 550-го положения ЦБ, в которых примерно описаны операции, которые банки могут трактовать как «отмывочные». В новых рекомендациях говорится, что банки должны оценивать…
Дитя банкротства «Менатепа» История банка «Траст» началась в далеком 1995 году. Московский банк «Менатеп», подконтрольный главе нефтяной компании «Юкос» Михаилу Ходорковскому, открыл в Санкт-Петербурге свою «дочку». Сама материнская структура впоследствии не пережила кризис 1998 года:…
В российских банках началась процедура избавления от клиентов, которые длительное время – около года – не совершают операций по счету. Банки и раньше так закрывали счета клиентов-«физиков», не совершающих операций по счетам. Например, если человек…
«Нашли отмывальщика» На днях на заседании круглого стола «Проблемы применения банками законодательства ПОД/ФТ», организованном Ассоциацией российских банков (АРБ) и Институтом государства и права Российской академии наук (РАН), глава АРБ Гарегин Тосунян вежливо выслушивал специалистов, рассказывавших…
1. В чем суть претензий кредиторов банка? Кредиторы банка — это инвесторы, владеющие еврооблигациями, которые были выпущены зарегистрированной на Бермудских островах компанией Russian Standard Ltd г. два с половиной года назад при реструктуризации двух субординированных…