Число стран, где работают или планируются к запуску «песочницы», увеличилось с пяти до 18

«Регулятивные песочницы» – это специальные режимы, в которых финансовым компаниям разрешается тестировать свои инновационные решения на маленьком участке рынка, при этом не соблюдая некоторые нормативные требования. Чуть больше года назад мы писали про них, и с тех пор число стран, где работают или планируются к запуску «песочницы», увеличилось с пяти до 18...

Банки получили возможность аннулировать сведения о тех клиентах, которым они отказали в открытии счета (или которым кредитные организации закрыли счет), если эти данные банки ранее направляли в Росфинмониторинг. Подать сведения об исключении данных клиента из этого списка банки могут, если клиенты попали в список «отказников» из-за технических ошибок и отказов по основаниям, не связанным с риском легализации доходов, полученных преступным путем. Информацию об этом разместил Банк России на своем сайте...

Блокируются отдельные операции человека в банке – и он не может пользоваться счетом. Блокируются и карты, которыми пользуются предприниматели. Причем оформленные как на юридическое, так и на физическое лицо. Нередки и случаи блокировки карт людей, которые обслуживаются в банках как физические лица.

Стоит один раз ввести в строку любого поисковика запрос «заблокировали счет, что делать?» – и вездесущая реклама в Интернете подсунет с десяток соответствующих сайтов...

Как избежать попадания в черный список «отказников», если, например, получил наследство и хочешь положить его на уже открытый счет в банке переводом? Что сделать, если ждешь крупную сумму от контрагента? В этой ситуации юристы советуют: чтобы не нарваться на блокировку, хорошо бы уведомить банк о такой операции заранее.

Понятно, что если у тебя как клиента банка есть персональный менеджер, надо уведомить его. Но, как правило, у малого бизнеса таких менеджеров нет...

Ноябрьская революция

Двадцатого ноября 2013 года совет директоров Банка России принял сенсационное решение об отзыве лицензии у Мастер-Банка – 72-го на тот момент по размеру активов в стране. Информация об этом была размещена на сайте Центробанка в 9 часов утра по московскому времени. Уже в 9:30 вкладчики осаждали закрытые офисы банка. Центральный офис банка штурмовали в буквальном смысле – брали приступом возмущенные VIP-клиенты. Кроме того, в тот же день там отметилось рейдом с выемкой документов одно из управлений МВД...

Динамичный контроль

Новые рекомендации созданы Банком России для расширения применения норм уже действующего 550-го положения ЦБ, в которых примерно описаны операции, которые банки могут трактовать как «отмывочные». В новых рекомендациях говорится, что банки должны оценивать клиентов не только на основании статичной, но и на основании изучения динамичной информации. Об этом заявил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Юрий Полупанов на встрече с банкирами, организованной Ассоциацией российских банков (АРБ)...

Дитя банкротства «Менатепа» 

История банка «Траст» началась в далеком 1995 году. Московский банк «Менатеп», подконтрольный главе нефтяной компании «Юкос» Михаилу Ходорковскому, открыл в Санкт-Петербурге свою «дочку». Сама материнская структура впоследствии не пережила кризис 1998 года: лицензию у «Менатепа» отозвали в мае 1999-го, в сентябре кредитная организация была признана банкротом. Кредиторам банк задолжал около 40 млрд рублей.

Посл...

В российских банках началась процедура избавления от клиентов, которые длительное время – около года – не совершают операций по счету. Банки и раньше так закрывали счета клиентов-«физиков», не совершающих операций по счетам. Например, если человек закрывает в банке карту, но при этом не ставит галочку в графе «Закрыть счет», – этот счет так и будет числиться за человеком. Но раз операций по этому счету не происходит, значит, счет «мертвый».

«Нашли отмывальщика»

На днях на заседании круглого стола «Проблемы применения банками законодательства ПОД/ФТ», организованном Ассоциацией российских банков (АРБ) и Институтом государства и права Российской академии наук (РАН), глава АРБ Гарегин Тосунян вежливо выслушивал специалистов, рассказывавших о противодействии отмыванию доходов, добытых преступным путем. Ораторы благодарили главу ассоциации за помощь в борьбе с «различными негодяями». Сотрудники банков в своих выступлениях неоднократно подчеркивали, что они вводят повышенные тарифы на вывод денег со счетов клиентов, которые вызывают у них подозрение, вовсе не ради наживы. А исключительно чтобы отпугнуть нежелательных клиентов и пресечь их отмывочные операции...

1. В чем суть претензий кредиторов банка?

Кредиторы банка — это инвесторы, владеющие еврооблигациями, которые были выпущены зарегистрированной на Бермудских островах компанией Russian Standard Ltd г. два с половиной года назад при реструктуризации двух субординированных выпусков облигаций банка «Русский Стандарт». Банк пошел на это из-за рисков снижения нормативов достаточности капитала. Объем выпуска составил 451 млн долларов, срок погашения — в 2022 году. Залогом по облигациям стали 49% акций банка «Русский Стандарт»...